信托業(yè)轉(zhuǎn)型不停步。中誠信托投研部統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,根據(jù)57家信托公司發(fā)布的2024年年報,截至去年底,信托公司平均管理信托資產(chǎn)規(guī)模超過4700億元,同比增長超20%,資產(chǎn)服務(wù)信托、標(biāo)品信托等本源業(yè)務(wù)成為推動規(guī)模增長的主力軍。
與此同時,信托業(yè)管理層人事變動持續(xù),今年以來陸家嘴信托、愛建信托等均迎來高管變動。在業(yè)內(nèi)人士看來,在監(jiān)管持續(xù)引導(dǎo)下,信托業(yè)轉(zhuǎn)型效果逐步顯現(xiàn)。未來,信托公司須進(jìn)一步結(jié)合自身資源稟賦,提升主動管理能力,這樣才能構(gòu)建差異化競爭優(yōu)勢。
信托公司資管規(guī)模顯著增長
伴隨轉(zhuǎn)型步伐的加快,多家信托公司去年管理規(guī)模有所增加。
據(jù)中誠信托投研部統(tǒng)計,截至2024年底,57家信托公司平均管理信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)4755.32億元,較2023年末增加1000.37億元,同比增長26.64%。其中,44家公司信托資產(chǎn)規(guī)模在2024年實現(xiàn)增長,僅13家公司出現(xiàn)下降。
具體來看,大多數(shù)信托公司管理規(guī)模增長緣于本源業(yè)務(wù)快速發(fā)展。比如,平安信托年報數(shù)據(jù)顯示,截至2024年底,平安信托資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)9930億元,同比增長49.88%。其中,證券投資類信托業(yè)務(wù)整體規(guī)模超5900億元,同比增長84%。
“‘三分類’新規(guī)指引下,近年來信托公司的本源業(yè)務(wù)發(fā)展明顯加快?!蹦迟Y深信托研究員表示,一方面,前些年融資類信托壓降效果明顯,大多數(shù)信托公司已經(jīng)或即將實現(xiàn)“卸包袱”;另一方面,監(jiān)管指引下,本源業(yè)務(wù)發(fā)展方向明晰,資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托等業(yè)務(wù)發(fā)展迅速。
高管頻繁變更
信托業(yè)轉(zhuǎn)型按下加速鍵,還可以從今年以來行業(yè)高管頻繁變更中窺得端倪。
據(jù)記者不完全統(tǒng)計,今年以來,發(fā)生高管變更的信托公司已經(jīng)超過10家,且新帥大多具備銀行、券商等金融行業(yè)的長期從業(yè)經(jīng)驗。
“公司前兩年迎來券商背景的高管后,標(biāo)品業(yè)務(wù)快速發(fā)展,尤其是公司業(yè)務(wù)部門架構(gòu)的調(diào)整,更能適應(yīng)標(biāo)品業(yè)務(wù)的開展。”滬上某信托業(yè)人士稱。
多位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,監(jiān)管引導(dǎo)下,加強(qiáng)風(fēng)險管理、積極轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為信托公司當(dāng)下的重點任務(wù)。在此背景下,信托公司或希望通過換帥來更好地認(rèn)識和把握行業(yè)發(fā)展態(tài)勢,推動公司轉(zhuǎn)型發(fā)展。可以預(yù)計,未來信托公司高管變更仍將較為頻繁。
提升主動管理能力培育差異化優(yōu)勢
信托行業(yè)加速轉(zhuǎn)型過程中,業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,相關(guān)挑戰(zhàn)依舊存在,信托公司須進(jìn)一步提升主動管理能力,結(jié)合資源稟賦培育差異化優(yōu)勢。
據(jù)中誠信托投研部統(tǒng)計,2024年57家信托公司平均實現(xiàn)營業(yè)收入11.09億元,較2023年下降16.5%,平均實現(xiàn)利潤5.54億元,較2023年下降29.05%。
“轉(zhuǎn)型過程中,信托規(guī)模增長卻不增利的重要原因在于本源業(yè)務(wù)仍處于探索期,很多信托公司尚未形成明顯優(yōu)勢,因此收取的費(fèi)用較低?!蹦承磐袠I(yè)人士坦言,以資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)為例,各信托公司的業(yè)務(wù)差距較小,費(fèi)率層面便很難提高。未來,各信托公司應(yīng)該根據(jù)股東背景,結(jié)合公司業(yè)務(wù)特色,提供差異化服務(wù)。
事實上,不少信托公司已經(jīng)察覺到問題所在,開始依托資源稟賦,發(fā)力本源業(yè)務(wù)。
用業(yè)內(nèi)人士的話來說,信托業(yè)的轉(zhuǎn)型路雖遠(yuǎn),但行則將至。后續(xù),信托公司不僅要進(jìn)一步吸納專業(yè)人才,提升團(tuán)隊綜合實力,還應(yīng)依托股東背景挖掘企業(yè)需求,探索本源業(yè)務(wù),創(chuàng)新業(yè)務(wù),這樣才能提升競爭力。
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