近日，國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局對(duì)陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“陽光人壽”）開出221萬元罰單，直指其在資金管理、電話銷售、執(zhí)行條款費(fèi)率等關(guān)鍵業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在違法違規(guī)行為。
與此同時(shí)，包括陽光保險(xiǎn)集團(tuán)合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險(xiǎn)官聶銳在內(nèi)的7名涉事高管受到警告，合計(jì)被罰款70萬元。
南都灣財(cái)社注意到，2025年以來，陽光人壽罰單不斷，累計(jì)罰沒金額已超500萬元。從處罰事由看，“涉假”問題突出，貫穿“編制虛假資料、虛列銀保渠道客戶經(jīng)理薪酬、虛構(gòu)保險(xiǎn)中介套取費(fèi)用、誘導(dǎo)代理人違背誠信義務(wù)、給予投保人合同外利益、欺騙投保人”等全業(yè)務(wù)鏈條。
集團(tuán)合規(guī)負(fù)責(zé)人一同領(lǐng)罰
8月1日，國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示，陽光人壽因編制提供虛假報(bào)告資料、資金運(yùn)用管理不到位、未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或備案的條款費(fèi)率、電銷業(yè)務(wù)存在誤導(dǎo)銷售和用語不規(guī)范問題等，被罰款221萬元。
同時(shí)，董迎秋、段寧、聶銳、邊異、劉仁山、李建忠、范成江等責(zé)任人員被警告，并罰款共計(jì)70萬元。
記者留意到，上述責(zé)任人員中包含多名高管。其中陽光保險(xiǎn)集團(tuán)合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險(xiǎn)官聶銳一同被罰，引發(fā)行業(yè)對(duì)陽光保險(xiǎn)合規(guī)管理體系建設(shè)的關(guān)注。
據(jù)陽光保險(xiǎn)集團(tuán)官網(wǎng)顯示：聶銳，男，1968年出生，本科學(xué)歷，2011年加入陽光保險(xiǎn)，現(xiàn)任陽光保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司董事會(huì)秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險(xiǎn)官。官網(wǎng)介紹還顯示，自任職以來，聶銳認(rèn)真履行董事會(huì)秘書職責(zé)，認(rèn)真管理合規(guī)法律和風(fēng)險(xiǎn)管理等工作，積極為公司的穩(wěn)健經(jīng)營發(fā)展服務(wù)。
另一被處罰的高管董迎秋是陽光人壽副總經(jīng)理，其任職資格于2024年5月6日獲國家金融監(jiān)督管理總局核準(zhǔn)。
據(jù)企業(yè)預(yù)警通平臺(tái)信息，董迎秋，男，1975年出生，碩士研究生學(xué)歷。2005年加入陽光保險(xiǎn)集團(tuán)，歷任陽光財(cái)險(xiǎn)董事會(huì)辦公室處長、主任助理，陽光保險(xiǎn)集團(tuán)董事會(huì)辦公室高級(jí)經(jīng)理、主任助理，戰(zhàn)略與創(chuàng)新發(fā)展中心副總經(jīng)理、總經(jīng)理，戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)理，陽光人壽北京分公司副總經(jīng)理（兼），董事會(huì)辦公室主任（兼）等職?，F(xiàn)任陽光人壽董事會(huì)秘書，陽光保險(xiǎn)集團(tuán)董事會(huì)秘書、戰(zhàn)略總監(jiān)。
官網(wǎng)顯示，陽光人壽成立于2007年12月17日，是陽光保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司旗下的全國性專業(yè)壽險(xiǎn)公司，主要經(jīng)營人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)等一切人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)，截至目前，公司已開設(shè)32家二級(jí)機(jī)構(gòu)、近900家三四級(jí)分支機(jī)構(gòu)。
近年來，保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管政策持續(xù)趨嚴(yán)。國家金融監(jiān)督管理總局始終以規(guī)范市場秩序、保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益為核心，不斷強(qiáng)化對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)經(jīng)營的監(jiān)督力度。有業(yè)內(nèi)人士指出，在此背景下，陽光人壽集中暴露多項(xiàng)違規(guī)問題，凸顯出公司在合規(guī)體系建設(shè)層面仍存在短板。
據(jù)南都灣財(cái)社統(tǒng)計(jì)，今年以來，陽光人壽及旗下分支機(jī)構(gòu)共計(jì)收到來自國家金融監(jiān)督管理總局各個(gè)分局13張罰單，累計(jì)罰款金額超500萬元。從處罰事由看，陽光人壽“涉假”問題尤為突出，虛列薪酬、編制虛假資料、欺騙投保人等違規(guī)行為頻頻發(fā)生。
一季度業(yè)績?cè)庥觥盎F盧”
從業(yè)績表現(xiàn)來看，陽光人壽2024年實(shí)現(xiàn)總保費(fèi)收入804.5億元，同比增長7.8%；一年新業(yè)務(wù)價(jià)值51.5億元，同比增長43.3%；合同服務(wù)邊際余額達(dá)508.54億元，較上年末增長12.6%。
盡管業(yè)績數(shù)據(jù)呈現(xiàn)增長態(tài)勢，但頻繁出現(xiàn)的合規(guī)問題已成為制約公司長期穩(wěn)健發(fā)展的隱患。最新償付能力報(bào)告顯示，截至2025年一季度末，陽光人壽實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入323.19億元，同比下降了0.75%；凈利潤14.39億元，同比下降21.58%。顯然，對(duì)比2024年的“雙豐收”，公司一季度遭遇了“滑鐵盧”。
對(duì)于陽光人壽一季度業(yè)務(wù)承壓的原因，有業(yè)內(nèi)人士分析指出，主要來自三方面：一是銀保渠道受“報(bào)行合一”政策沖擊，渠道傭金壓縮導(dǎo)致銷售動(dòng)能減弱；二是投資收益波動(dòng)劇烈，陽光人壽2024年綜合投資收益高達(dá)10.25%，但2025年一季度資本市場回調(diào)導(dǎo)致投資收益未能延續(xù)高增長，直接拉低凈利潤。截至2025年一季度，陽光人壽的投資收益率及綜合投資收益率分別為0.86%、0.02%；三是產(chǎn)品結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型滯后，對(duì)傳統(tǒng)渠道依賴過重。截至一季度末，公司綜合退保率居前三的產(chǎn)品中，有兩款銷售渠道均為銀保端，其中一款名為“陽光人壽穩(wěn)操勝券終身壽險(xiǎn)（投資連結(jié)型）”退保率高達(dá)75.3%。
未來，陽光人壽及陽光保險(xiǎn)集團(tuán)如何加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理，強(qiáng)化高管層合規(guī)履職問責(zé)機(jī)制，為業(yè)績持續(xù)增長筑牢根基，成為市場關(guān)注的焦點(diǎn)。
采寫：南都·灣財(cái)社記者管玉慧
本文鏈接：http://jphkf.cn/news-9-67526-0.html涉多項(xiàng)違規(guī)，陽光人壽被罰221萬，集團(tuán)合規(guī)負(fù)責(zé)人一同被罰
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