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國(guó)有大行開(kāi)年“二永債”發(fā)行銳減

4個(gè)月前 來(lái)源:證券日?qǐng)?bào) 觀看:98

  本報(bào)記者 彭妍DCR即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  近期,國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行在二級(jí)資本債和永續(xù)債(以下簡(jiǎn)稱“二永債”)的發(fā)行上呈現(xiàn)出顯著的減緩趨勢(shì)?!蹲C券日?qǐng)?bào)》記者通過(guò)中國(guó)貨幣網(wǎng)最新數(shù)據(jù)梳理,今年以來(lái)截至2月12日,全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)上尚未有商業(yè)銀行發(fā)行二級(jí)資本債,而永續(xù)債也僅有桂林銀行成功發(fā)行了一筆,規(guī)模為30億元人民幣。DCR即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  中信證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家明明在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示,年初銀行“二永債”發(fā)行積極性大幅下降的原因主要包括兩方面,首先按照過(guò)往開(kāi)年“二永債”的發(fā)行經(jīng)驗(yàn),年初“二永債”發(fā)行集中在國(guó)有大行,而2024年底財(cái)政部表示將通過(guò)發(fā)行特別國(guó)債的方式支持國(guó)有銀行補(bǔ)充核心一級(jí)資本,因此今年初國(guó)有大行通過(guò)發(fā)行“二永債”來(lái)進(jìn)行資本補(bǔ)充的必要性有所降低。其次,在化債的大邏輯下,銀行的資本消耗也有所降低,因此短期內(nèi)補(bǔ)充需求的必要性也有所下降。DCR即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  主要有三方面原因DCR即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  據(jù)了解,“二永債”主要用于補(bǔ)充商業(yè)銀行的資本充足率。近年來(lái),隨著債券市場(chǎng)利率不斷走低,以及商業(yè)銀行存在旺盛的資本補(bǔ)充需求,“二永債”整體發(fā)行規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大。Wind資訊數(shù)據(jù)顯示,2024年,商業(yè)銀行“二永債”發(fā)行總額達(dá)到1.67萬(wàn)億元,較2023年的1.21萬(wàn)億元、2022年的1.19萬(wàn)億元繼續(xù)增長(zhǎng)。DCR即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  不過(guò),今年以來(lái),銀行“二永債”發(fā)行頻次和規(guī)模同比去年銳減。據(jù)梳理,去年同期,包括中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、恒豐銀行等在內(nèi)的多家商業(yè)銀行累計(jì)發(fā)行了7筆二級(jí)資本債,總發(fā)行規(guī)模高達(dá)1900億元人民幣。其中,國(guó)有大行是去年初“二永債”的發(fā)行主力,前述7筆二級(jí)資本債中,有6筆由中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行三家國(guó)有大行發(fā)行,三家國(guó)有大行累計(jì)實(shí)際發(fā)行規(guī)模為1800億元,占比達(dá)到95%。DCR即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  對(duì)此,業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,近期銀行“二永債”發(fā)行規(guī)模下降,主要有三方面原因:第一,其既與春節(jié)等季節(jié)性因素有關(guān),也與不同主體發(fā)行意愿變化有關(guān);第二,今年初同業(yè)拆借利率有所走高,影響發(fā)債成本;第三,今年我國(guó)政策利率和市場(chǎng)利率仍有一定下行空間,部分銀行或主動(dòng)推遲“二永債”發(fā)行,試圖降低票面利率以及融資成本。DCR即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  資本補(bǔ)充壓力仍存DCR即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  2025年,不同類(lèi)型的商業(yè)銀行資本補(bǔ)充壓力各異。明明表示,由于當(dāng)前國(guó)有大行資本充足率與一級(jí)資本充足率均處于較高水平,預(yù)計(jì)財(cái)政部注資后國(guó)有大行發(fā)行二永債等資本工具的動(dòng)力有所下降。對(duì)于股份行與城商行而言,其資本充足率相較于國(guó)有大行相對(duì)較低,利率下行背景下有一定增發(fā)“二永債”的需求,主體或以股份行與頭部城商行為主。農(nóng)商行凈融資規(guī)模較低,2025年或略有增長(zhǎng)。整體而言,預(yù)計(jì)2025年“二永債”凈融資規(guī)模在3500億元至4000億元左右,對(duì)應(yīng)發(fā)行規(guī)模在1.55萬(wàn)億元至1.6萬(wàn)億元左右。DCR即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  同時(shí),2025年銀行“二永債”仍有較大規(guī)模到期。數(shù)據(jù)顯示,2025年“二永債”到期規(guī)模預(yù)計(jì)約1.2萬(wàn)億元,其中股份行、城商行和農(nóng)商行到期的“二永債”規(guī)模分別約為3970億元、1708億元和323億元。DCR即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  中國(guó)銀行研究院高級(jí)研究員李佩珈對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,2025年全年“二永債”發(fā)行需求或有所走弱,但仍維持高位。一方面,“二永債”到期規(guī)模較大,需要續(xù)發(fā)新債來(lái)補(bǔ)充資本。為維持或提高資本充足率,中小銀行具有續(xù)發(fā)“二永債”的動(dòng)力。另一方面,受盈利放緩、監(jiān)管政策調(diào)整等多重因素疊加影響,2025年,中小銀行資本補(bǔ)充壓力依然較大。DCR即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  李佩珈認(rèn)為,中小銀行既要多措并舉加大資本補(bǔ)充力度,也需要不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),進(jìn)一步“節(jié)約”資本。一方面,建議對(duì)中小銀行發(fā)行資本補(bǔ)充債券給予一定的政策支持或流動(dòng)性支持,這有利于寬信用和銀行更好地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展??裳芯縿?chuàng)新永續(xù)債的擔(dān)保機(jī)制,提高永續(xù)債和二級(jí)資本債的流動(dòng)性和投資者認(rèn)購(gòu)的積極性。另一方面,銀行應(yīng)降低資本消耗,加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展。適度增加資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、委托代理業(yè)務(wù)等中間服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展,盡可能以較小的資本消耗獲取更大的經(jīng)營(yíng)收益等。DCR即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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  明明建議,中小銀行除了發(fā)行“二永債”之外,還可以通過(guò)增資擴(kuò)股、發(fā)行優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債等方式補(bǔ)充資本。除此之外,中小銀行也可以積極尋求股東或戰(zhàn)略投資者的資本注入,增強(qiáng)資本實(shí)力,抑或是合理把握“二永債”續(xù)發(fā)時(shí)點(diǎn),降低付息成本。DCR即熱新聞——關(guān)注每天科技社會(huì)生活新變化gihot.com


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