金融嚴(yán)監(jiān)管持續(xù)推進(jìn)，銀行紛紛設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官以提升風(fēng)控水平。
《國(guó)際金融報(bào)》記者注意到，光大銀行、華夏銀行、招商銀行等多家機(jī)構(gòu)在近期獲批設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官。華夏銀行、南銀理財(cái)?shù)葯C(jī)構(gòu)的首席合規(guī)官也在近兩個(gè)月內(nèi)上任。
受訪專家指出，此舉反映出銀行機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的充分關(guān)注，也體現(xiàn)出銀行風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)機(jī)制正不斷得到完善，預(yù)計(jì)將有更多銀行加入隊(duì)伍。
多家銀行新設(shè)首席風(fēng)險(xiǎn)官
2月24日，光大銀行發(fā)布公告稱，經(jīng)該行董事會(huì)全票決議通過(guò)，聘任馬波擔(dān)任中國(guó)光大銀行股份有限公司首席風(fēng)險(xiǎn)官，任職資格自獲國(guó)家金融監(jiān)督管理總局核準(zhǔn)之日起生效。據(jù)悉，這也是光大銀行首次創(chuàng)設(shè)首席風(fēng)險(xiǎn)官這一職務(wù)，此前僅設(shè)有“風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人”一職，由該行副行長(zhǎng)楊兵兵兼任。
公告信息顯示，馬波在風(fēng)險(xiǎn)管理方面深耕多年，是名副其實(shí)的風(fēng)控“老將”。自1999年加入光大銀行以來(lái)，歷任總行稽核部副處長(zhǎng)，信貸控制部（后更名為“風(fēng)險(xiǎn)管理部”）處長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（總行部門總經(jīng)理級(jí)）兼巴塞爾新資本協(xié)議辦公室主任、智能風(fēng)控中心總經(jīng)理，信用卡中心黨委書記、副總經(jīng)理（總行部門總經(jīng)理級(jí)），風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理兼信用卡中心副總經(jīng)理。目前，馬波任光大金融研究院/博士后工作站院長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理兼智能運(yùn)營(yíng)中心總經(jīng)理。
《國(guó)際金融報(bào)》記者注意到，設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官已成為業(yè)界趨勢(shì)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，華夏銀行、招商銀行、興業(yè)銀行等股份行也在近期迎來(lái)首席風(fēng)險(xiǎn)官。國(guó)家金融監(jiān)管總局行政許可信息顯示，今年1月19日，劉小莉獲批出任華夏銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官一職。去年12月，鐘德勝、賴富榮分別就任招商銀行、興業(yè)銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官。
值得關(guān)注的是，還有地方銀行及股份行的分支機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立這一職務(wù)。監(jiān)管機(jī)關(guān)公告顯示，1月14日，張圳獲批出任成都農(nóng)商行首席風(fēng)險(xiǎn)官一職。2024年9月，北京金融監(jiān)管局核準(zhǔn)了馮思源作為北京房山滬農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官的任職資格。同年10月至12月，華夏銀行昆明分行戴強(qiáng)、石家莊分行張凱華、西寧分行李向陽(yáng)也分別獲批上任分行首席風(fēng)險(xiǎn)官。
“近期多家銀行新增首席風(fēng)險(xiǎn)官一職，反映出銀行機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的充分關(guān)注，也體現(xiàn)出銀行風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)機(jī)制正不斷得到完善。”素喜智研高級(jí)研究員蘇筱芮表示，“實(shí)際上，近年來(lái)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)日益嚴(yán)峻，不僅有不良資產(chǎn)處置、不良率帶來(lái)的貸后壓力，還有新型科技發(fā)展背景下反洗錢工作的難度提升，這些都亟待銀行機(jī)構(gòu)系統(tǒng)化地梳理風(fēng)險(xiǎn)類別及應(yīng)對(duì)舉措，統(tǒng)籌行內(nèi)各類風(fēng)險(xiǎn)工作管理與協(xié)調(diào)?！?/span>
銀行業(yè)風(fēng)控要求趨嚴(yán)
2025年，銀行業(yè)金融監(jiān)管持續(xù)“嚴(yán)”字當(dāng)頭。自去年12月國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（下稱“《辦法》”）以來(lái)，銀行和理財(cái)子公司紛紛設(shè)立同樣具備風(fēng)控屬性的首席合規(guī)官。
《辦法》指出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，原則上應(yīng)當(dāng)在省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官。2月7日，國(guó)家監(jiān)管總局發(fā)布公告，批準(zhǔn)楊宏就任華夏銀行首席合規(guī)官，也是新規(guī)落地后銀行業(yè)首位獲批的首席合規(guī)官。近兩個(gè)月來(lái)，南銀理財(cái)、招銀理財(cái)、浦銀理財(cái)、杭銀理財(cái)?shù)榷嗉依碡?cái)機(jī)構(gòu)也紛紛獲批設(shè)立首席合規(guī)官。
“首席風(fēng)險(xiǎn)官側(cè)重于業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理，而首席合規(guī)官不僅僅涉及風(fēng)險(xiǎn)層面的合規(guī)，還有許多其他范疇的合規(guī)工作?！碧K筱芮在接受采訪時(shí)告訴記者，“該職位的設(shè)立有助于銀行從根源上提升合規(guī)意識(shí)，也能夠進(jìn)一步發(fā)揮其統(tǒng)籌協(xié)調(diào)能力，尤其是跨部門協(xié)作能力，從業(yè)務(wù)前、中、后各個(gè)環(huán)節(jié)共同做好合規(guī)工作，不斷提升合規(guī)水平。”
浙江大學(xué)國(guó)際聯(lián)合商學(xué)院（ZIBS）助理教授邵輝指出，隨著金融市場(chǎng)的復(fù)雜性和不確定性增加，銀行需要更專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)來(lái)應(yīng)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管環(huán)境的日益嚴(yán)格也促使銀行加強(qiáng)內(nèi)部治理。
“首席風(fēng)險(xiǎn)官與首席合規(guī)官雖然職責(zé)各有側(cè)重，但可以共同推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力的提升，使銀行更好地應(yīng)對(duì)監(jiān)管要求，并提升其在復(fù)雜市場(chǎng)環(huán)境中的競(jìng)爭(zhēng)力和穩(wěn)健性?！鄙圯x分析道，“銀行要進(jìn)一步完善風(fēng)控體系，首先需要明確首席合規(guī)官與首席風(fēng)險(xiǎn)官的職責(zé)分工，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的有效協(xié)同，提升銀行整體的風(fēng)險(xiǎn)防控能力?！?/span>
在監(jiān)管日漸趨嚴(yán)下，蘇筱芮預(yù)計(jì)，將有更多銀行充分響應(yīng)監(jiān)管精神，全面梳理內(nèi)控合規(guī)薄弱點(diǎn)，從組織機(jī)制、崗位設(shè)置層面強(qiáng)化合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)等銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)管理。
本文鏈接：http://jphkf.cn/news-9-66694-0.html提升合規(guī)風(fēng)控水平！銀行增設(shè)兩大高管職位
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