本報(bào)記者 冷翠華
見習(xí)記者 楊笑寒
近日，多家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)陸續(xù)發(fā)布一季度信息披露報(bào)告。數(shù)據(jù)顯示，截至6月11日，泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“泰康資產(chǎn)”）、中國(guó)人保資產(chǎn)管理有限公司、太平洋資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司、中意資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司、安聯(lián)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“安聯(lián)資管”）這5家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)已披露一季度業(yè)績(jī)情況，5家機(jī)構(gòu)合計(jì)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入26.27億元，同比增長(zhǎng)7.8%，合計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)10.7億元，同比增長(zhǎng)23%。
受訪專家表示，受資本市場(chǎng)回暖、行業(yè)資金增長(zhǎng)等因素影響，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)整體業(yè)績(jī)表現(xiàn)較好。展望未來，保險(xiǎn)資管行業(yè)預(yù)計(jì)將呈現(xiàn)規(guī)模化、多元化、數(shù)字化、全球化的發(fā)展趨勢(shì)。
5家機(jī)構(gòu)一季度均實(shí)現(xiàn)盈利
今年一季度，上述5家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)合計(jì)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入26.27億元，同比增長(zhǎng)7.8%。其中，泰康資產(chǎn)以14.71億元居首位，同比增長(zhǎng)7.0%；安聯(lián)資管一季度實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入0.67億元，同比增加38.7%，增速最高。
凈利潤(rùn)方面，5家機(jī)構(gòu)均實(shí)現(xiàn)盈利，且同比增長(zhǎng)趨勢(shì)顯著。5家機(jī)構(gòu)合計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)10.7億元，同比增長(zhǎng)23%。泰康資產(chǎn)一季度凈利潤(rùn)最高，為6.12億元，同比增長(zhǎng)22.9%。從凈利潤(rùn)同比變化來看，5家機(jī)構(gòu)中有3家凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)，且增速均超20%；1家實(shí)現(xiàn)扭虧為盈；1家凈利潤(rùn)同比有所下降。
整體而言，今年一季度，上述保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)延續(xù)了去年保險(xiǎn)資管行業(yè)營(yíng)收、凈利“普漲”態(tài)勢(shì)。去年，受資本市場(chǎng)回暖、保險(xiǎn)行業(yè)資金增長(zhǎng)等因素影響，34家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)中有33家實(shí)現(xiàn)盈利，凈利同比增長(zhǎng)18%。
普華永道管理咨詢（上海）有限公司中國(guó)金融行業(yè)管理咨詢合伙人周瑾對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，盡管各公司第三方業(yè)務(wù)占比存在差距，但保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)部資金在業(yè)務(wù)中占據(jù)主要部分，對(duì)保險(xiǎn)資管公司業(yè)績(jī)影響重大。因此，絕大部分保險(xiǎn)資管公司業(yè)績(jī)和其股東保險(xiǎn)業(yè)務(wù)表現(xiàn)呈高度正相關(guān)。今年一季度，保險(xiǎn)行業(yè)的資金運(yùn)用余額延續(xù)了良好的增長(zhǎng)趨勢(shì)，且受益于資本市場(chǎng)的表現(xiàn)，投資收益率回暖，使得保險(xiǎn)資管公司整體在營(yíng)收和利潤(rùn)方面呈現(xiàn)較好增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。
行業(yè)“馬太效應(yīng)”顯著
從營(yíng)收和凈利潤(rùn)分布來看，保險(xiǎn)資管行業(yè)“馬太效應(yīng)”較為顯著。今年一季度，頭部保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)與中小保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)分化明顯。去年數(shù)據(jù)也顯示，凈利潤(rùn)排名前3的保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)合計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)91.5億元，占34家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)合計(jì)凈利潤(rùn)的50%。
周瑾認(rèn)為，隨著保險(xiǎn)行業(yè)“馬太效應(yīng)”加劇，頭部保險(xiǎn)公司旗下保險(xiǎn)資管公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)愈發(fā)凸顯。此外，保險(xiǎn)資管公司核心能力體現(xiàn)在投資業(yè)績(jī)和服務(wù)水平上，無論是管理規(guī)模還是管理費(fèi)率，都與其核心能力掛鉤，這種能力在第三方業(yè)務(wù)領(lǐng)域尤為突出，因此，能力突出的保險(xiǎn)資管公司競(jìng)爭(zhēng)力更強(qiáng)，營(yíng)收和利潤(rùn)水平更優(yōu)。
對(duì)于中小保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)如何提升競(jìng)爭(zhēng)力，盤古智庫（北京）信息咨詢有限公司高級(jí)研究員江瀚對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者提出建議，一是聚焦細(xì)分市場(chǎng)，提供特色化服務(wù)。中小保險(xiǎn)資管公司可依據(jù)自身特點(diǎn)與優(yōu)勢(shì)，針對(duì)特定客戶需求開發(fā)差異化產(chǎn)品，形成專業(yè)化市場(chǎng)定位。二是加強(qiáng)合作交流，實(shí)現(xiàn)資源共享。通過與其他金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，彌補(bǔ)自身資源不足，共同開拓市場(chǎng)、分享收益。三是注重人才培養(yǎng)和提升投資能力。通過加強(qiáng)對(duì)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)研究及人員專業(yè)技能培養(yǎng)，提高投資決策的科學(xué)性與準(zhǔn)確性。
展望未來，清華大學(xué)五道口金融學(xué)院金融安全研究中心主任周道許此前在解讀《中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)發(fā)展報(bào)告（2024）》時(shí)表示，保險(xiǎn)資管行業(yè)發(fā)展將呈現(xiàn)四大趨勢(shì)，一是隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇和監(jiān)管政策引導(dǎo)，行業(yè)規(guī)?；图谢厔?shì)將進(jìn)一步增強(qiáng)。二是保險(xiǎn)資管公司將進(jìn)一步拓展業(yè)務(wù)范圍，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)多元化和專業(yè)化發(fā)展。三是隨著科技發(fā)展和數(shù)字化轉(zhuǎn)型推進(jìn)，保險(xiǎn)資管公司將加大在金融科技方面的投入和應(yīng)用。四是隨著全球化加速和跨境合作深化，保險(xiǎn)資管公司將積極拓展國(guó)際化布局和跨境合作。
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