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信托資產(chǎn)規(guī)模逼近30萬億元 為何利潤暴跌逾45%?

4周前 來源:國際金融報(bào) 觀看:21

  信托業(yè)進(jìn)入高規(guī)模、低利潤時期?中國信托業(yè)協(xié)會近日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示,截至2024年末,全國67家信托公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到29.56萬億元,同比增長23.58%。與此同時,行業(yè)經(jīng)營收入為940.36億元,同比增長8.89%,而行業(yè)利潤大幅下降45.52%至230.87億元,幾近腰斬。xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  “2024年信托業(yè)積極推進(jìn)‘三分類’業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,資產(chǎn)服務(wù)信托和資產(chǎn)管理信托的結(jié)構(gòu)優(yōu)化、大力發(fā)展是推高信托資產(chǎn)規(guī)模的根本原因。”受訪行業(yè)專家分析指出,信托資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大推動了收入增長,但在傳統(tǒng)融資類業(yè)務(wù)持續(xù)壓降、服務(wù)類信托業(yè)務(wù)利潤率普遍較低的情形下,導(dǎo)致去年信托業(yè)利潤大幅下降。xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  信托資產(chǎn)規(guī)模大增xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  2024年,在宏觀經(jīng)濟(jì)回升向好背景下,信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到29.56萬億元,相比2024年6月末增加2.56萬億元,增長9.48%,相比2023年末增加5.64萬億元,增長23.58%。xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  回顧過去15年信托業(yè)發(fā)展歷史,信托資產(chǎn)規(guī)模經(jīng)歷了增長、下降、再增長的螺旋式演進(jìn)。具體來看,2010年信托資產(chǎn)規(guī)模為3.04萬億元,2015年為16.30萬億元,2017年則躍升至26.25萬億元,信托業(yè)從一個名不見經(jīng)傳的小眾行業(yè),迅速成長為僅次于銀行業(yè)的資產(chǎn)管理行業(yè)。xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  2018年至2020年是信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型期,信托資產(chǎn)規(guī)模漸次回落,分別為22.70萬億元、21.60萬億元、20.49萬億元。2021年信托資產(chǎn)規(guī)模為20.55萬億元,僅比2020年增長0.29%,盡管是微增長,但預(yù)示了信托資產(chǎn)規(guī)模增長回穩(wěn)苗頭。xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  2022年和2023年信托資產(chǎn)規(guī)模分別為21.14萬億元和23.92萬億元,增長率分別為2.87%和13.15%。2024年6月末信托資產(chǎn)規(guī)模為27萬億元,比2023年末增長12.88%,且略微超過2017年的26.25萬億元。復(fù)旦大學(xué)信托研究中心主任殷醒民表示,2024年末信托資產(chǎn)規(guī)模接近30萬億元,這并不是一次簡單的年度性擴(kuò)張,而是信托業(yè)在實(shí)施“三分類”業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型后資產(chǎn)規(guī)模的顯著變化,同時也是信托業(yè)順應(yīng)市場需求變化作出的積極調(diào)整。xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  金樂函數(shù)分析師廖鶴凱告訴記者,信托資產(chǎn)規(guī)模大增是多重因素共同作用的結(jié)果。2024年信托業(yè)積極推進(jìn)“三分類”業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,資產(chǎn)服務(wù)信托和資產(chǎn)管理信托的結(jié)構(gòu)優(yōu)化、大力發(fā)展是根本原因。信托公司在轉(zhuǎn)型過程中加大了標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的配置,在監(jiān)管的導(dǎo)向下,投向證券市場的規(guī)模大幅增長,交易性金融資產(chǎn)占比顯著提升,也是推高信托資產(chǎn)的重要因素。xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  用益信托研究員帥國讓對記者分析指出,信托資產(chǎn)規(guī)模創(chuàng)歷史新高,凸顯了信托業(yè)在轉(zhuǎn)型過程中具有較強(qiáng)韌性,也體現(xiàn)了市場對信托業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的高度認(rèn)可。其一,得益于監(jiān)管政策的積極引導(dǎo),債券投資規(guī)??焖贁U(kuò)張;其二,投資者偏好的轉(zhuǎn)變,在當(dāng)前復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境下,投資者更傾向于選擇相對穩(wěn)定的投資渠道,而債券市場因其相對穩(wěn)定的收益和較低的風(fēng)險,吸引了大量資金流入;其三,信托公司的產(chǎn)品創(chuàng)新,信托公司通過不斷創(chuàng)新和優(yōu)化信托產(chǎn)品,能夠更好地滿足投資者需求。xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  去年利潤接近腰斬xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  在信托資產(chǎn)規(guī)模大增的背景下,2024年信托業(yè)經(jīng)營收入為940.36億元,比2023年的863.61億元增長8.89%。不過,2024年行業(yè)利潤為230.87億元,比2023年大幅下跌45.52%,減少192.87億元,幾近腰斬。xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  另外,信托業(yè)所有者權(quán)益也有待提高。所有者權(quán)益,是指企業(yè)資產(chǎn)扣除負(fù)債后,由所有者享有的剩余權(quán)益,反映了所有者投入資本價值的保值增值狀況,體現(xiàn)了保護(hù)債權(quán)人權(quán)益的理念。數(shù)據(jù)顯示,2024年末,信托業(yè)所有者權(quán)益為7584.19億元,比2023年的7485.15億元增長1.32%,2023年則比2022年7178.66億元增長4.27%。2017年至2021年,信托業(yè)所有者權(quán)益從5250.67億元增加到7033.19億元,增長33.95%。對比來看,2022年至2024年信托業(yè)所有者權(quán)益增長率有所放緩。xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  殷醒民指出,2024年,信托公司從以資金融通與資產(chǎn)管理為主,切換到以資產(chǎn)服務(wù)信托為先的信托業(yè)務(wù)發(fā)展模式。2021年以來,信托業(yè)人均利潤呈現(xiàn)下降趨勢。目前,基于資產(chǎn)服務(wù)信托低收費(fèi)特點(diǎn),信托業(yè)整體利潤收入必然會受影響,信托公司要凝聚共識,根據(jù)資源稟賦錯位發(fā)展,突出特色,積極推動提高信托業(yè)務(wù)收益率,解決利潤增長不及預(yù)期的緊迫性問題。xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  帥國讓分析指出,去年信托業(yè)利潤增長不及預(yù)期,是受多重因素影響:其一,在當(dāng)前復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境下,傳統(tǒng)信托報(bào)酬率較高的融資類業(yè)務(wù)持續(xù)壓降,而新業(yè)務(wù)短期內(nèi)盈利點(diǎn)有限;其二,跟信托公司以往歷史包袱大小及存量不良資產(chǎn)處置能力密切有關(guān)。其三,在嚴(yán)監(jiān)管政策的指引及行業(yè)風(fēng)險資產(chǎn)持續(xù)暴露下,部分信托公司加大資產(chǎn)減值計(jì)提力度,一定程度上削弱了信托公司的盈利水平。xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  廖鶴凱指出,雖然資產(chǎn)規(guī)模大幅增加,但新增的業(yè)務(wù)利潤率普遍較低,且行業(yè)轉(zhuǎn)型過程中科技投入、合規(guī)成本增加、人員結(jié)構(gòu)調(diào)整,導(dǎo)致短期成本上升較快。在“三分類”框架下,大多數(shù)信托公司需繼續(xù)圍繞本源業(yè)務(wù),結(jié)合自身區(qū)位、股東、現(xiàn)有團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢,找到契合自身稟賦的客戶群體與業(yè)務(wù)場景,在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與社會中重塑價值。xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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  伴隨著“三分類”的逐步推進(jìn),帥國讓建議,未來主動管理能力強(qiáng)的信托公司可加大凈值化的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),而服務(wù)能力強(qiáng)的可繼續(xù)開展資產(chǎn)服務(wù)信托,做托管、風(fēng)險隔離、風(fēng)險處置、財(cái)富管理業(yè)務(wù)。此外,還需加強(qiáng)組織架構(gòu)、投研體系、系統(tǒng)建設(shè)及人才團(tuán)隊(duì)組建,不斷優(yōu)化完善市場化的薪酬和競爭機(jī)制。xY7即熱新聞——關(guān)注每天科技社會生活新變化gihot.com


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