為規(guī)范保險(xiǎn)資金未上市企業(yè)重大股權(quán)投資行為，推動(dòng)保險(xiǎn)資金服務(wù)社會(huì)民生、實(shí)體經(jīng)濟(jì)和國家戰(zhàn)略，近日，金融監(jiān)管總局發(fā)布了《關(guān)于保險(xiǎn)資金未上市企業(yè)重大股權(quán)投資有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡稱《通知》）?！锻ㄖ氛{(diào)整保險(xiǎn)資金重大股權(quán)投資的行業(yè)范圍，增加與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的“科技”“大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)”。
助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展
2010年以來，監(jiān)管部門陸續(xù)發(fā)布《保險(xiǎn)資金投資股權(quán)暫行辦法》等規(guī)定，允許保險(xiǎn)公司使用自有資金開展重大股權(quán)投資，行業(yè)范圍包括保險(xiǎn)類、非保險(xiǎn)金融類，以及與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的養(yǎng)老、醫(yī)療、汽車服務(wù)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)等企業(yè)。
此次《通知》增加了“科技”“大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)”企業(yè)。金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，隨著形勢(shì)環(huán)境變化和行業(yè)發(fā)展，重大股權(quán)投資領(lǐng)域產(chǎn)生了一些新的矛盾和問題。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)新經(jīng)濟(jì)、新技術(shù)的股權(quán)融資支持力度有待提升，對(duì)被投資企業(yè)管理有待加強(qiáng)。《通知》進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)資金股權(quán)投資行為，引導(dǎo)保險(xiǎn)公司做好金融“五篇大文章”，有助于防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)。
該負(fù)責(zé)人表示，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)以科技創(chuàng)新引領(lǐng)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系；中央金融工作會(huì)議指出要做好金融“五篇大文章”。近年來，黨中央、國務(wù)院及相關(guān)部門先后出臺(tái)相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策，金融監(jiān)管總局印發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見》，此次《通知》優(yōu)化了保險(xiǎn)資金重大股權(quán)投資的行業(yè)范圍，引導(dǎo)保險(xiǎn)資金投資與保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)的戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)和新興行業(yè)，助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。
“同時(shí)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)股權(quán)投資的統(tǒng)籌管理，壓實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任，不得以泛科技企業(yè)等名義規(guī)避監(jiān)管要求，切實(shí)防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。”該負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)。
明確八項(xiàng)“負(fù)面清單”
《通知》明確重大股權(quán)投資的概念，將保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方對(duì)未上市企業(yè)構(gòu)成控制或共同控制的直接股權(quán)投資行為界定為重大股權(quán)投資。
《通知》要求，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展重大股權(quán)投資，被投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)股權(quán)結(jié)構(gòu)簡單、主營業(yè)務(wù)突出。同時(shí)，明確了八項(xiàng)“負(fù)面清單”。
根據(jù)《通知》，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得存在以下八項(xiàng)行為：一是未按照公司發(fā)展戰(zhàn)略或者受控股股東操控開展重大股權(quán)投資；二是將被投資企業(yè)作為投資控股平臺(tái)，違規(guī)投資與該企業(yè)主營業(yè)務(wù)無關(guān)的行業(yè)企業(yè)；三是實(shí)質(zhì)上控制或共同控制被投資企業(yè)，但通過間接投資、分散投資等形式規(guī)避監(jiān)管；四是向被投資企業(yè)提供借款或?yàn)樵撈髽I(yè)融資提供擔(dān)保，金融監(jiān)管總局另有規(guī)定的除外；五是通過被投資企業(yè)違規(guī)為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方或關(guān)聯(lián)方指定方提供融資，或者進(jìn)行利益輸送；六是被投資企業(yè)反向持有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)，或企業(yè)之間存在交叉持股；七是通過合同約定、協(xié)議安排等方式，與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以外的投資人作為一致行動(dòng)人共同開展重大股權(quán)投資，或者將股東權(quán)利委托保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以外的投資人行使；八是金融監(jiān)管總局規(guī)定的其他禁止行為。
此外，《通知》還要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立健全股權(quán)投資決策流程與授權(quán)管理機(jī)制，完善股權(quán)投資管理制度，加強(qiáng)投后管理和風(fēng)險(xiǎn)隔離。
實(shí)行“新老劃斷”
為實(shí)現(xiàn)制度平穩(wěn)過渡，《通知》明確“新老劃斷”要求，新增股權(quán)投資按照《通知》執(zhí)行。對(duì)于不符合《通知》相關(guān)要求的存量業(yè)務(wù)，原則上設(shè)置5年過渡期，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)制定業(yè)務(wù)整改計(jì)劃，報(bào)監(jiān)管后實(shí)施。
發(fā)布實(shí)施《通知》是規(guī)范保險(xiǎn)資金股權(quán)投資管理的重要舉措。金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，下一步，金融監(jiān)管總局將持續(xù)深化保險(xiǎn)資金運(yùn)用改革，完善監(jiān)管政策，加強(qiáng)監(jiān)督管理，推動(dòng)保險(xiǎn)資金加大對(duì)國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資力度，精準(zhǔn)高效服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
相關(guān)業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，《通知》的出臺(tái)有利于引導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)專注主業(yè)，充分發(fā)揮保險(xiǎn)資金作為長期資金和“耐心資本”的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，審慎穩(wěn)健開展與保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)的重大股權(quán)投資。對(duì)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)而言，應(yīng)積極響應(yīng)《通知》要求，聚焦核心業(yè)務(wù)，優(yōu)化資源配置，加大戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)和新興行業(yè)投資，不斷提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和水平。同時(shí)，要不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，完善內(nèi)部控制機(jī)制，確保保險(xiǎn)資金的安全穩(wěn)健運(yùn)用。（記者 朱艷霞）
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