據(jù)企業(yè)預(yù)警通發(fā)布的監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)顯示，2025年5月，全國(guó)農(nóng)商銀行系統(tǒng)共收到46張罰單，涉及湖北、浙江、江西、新疆等20余個(gè)省份的法人機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)，合計(jì)罰沒(méi)金額達(dá)2710.01萬(wàn)元。從違規(guī)領(lǐng)域看，信貸業(yè)務(wù)管理漏洞、反洗錢(qián)合規(guī)缺失及支付結(jié)算違規(guī)成為監(jiān)管重點(diǎn)整治方向。
在46起處罰案例中，信貸業(yè)務(wù)違規(guī)較為突出，涉及貸款“三查”不審慎、資金挪用、關(guān)聯(lián)交易未審批等典型問(wèn)題。其中，湖北襄陽(yáng)農(nóng)商行因“股權(quán)管理不到位、個(gè)人消費(fèi)貸經(jīng)營(yíng)貸管理缺失、違規(guī)開(kāi)展資管投資”被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局處以185萬(wàn)元罰款，為當(dāng)月單筆最高金額罰單；江西崇仁農(nóng)商行因重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)審查、員工行為管理失職等被罰150萬(wàn)元；浙江嘉興轄內(nèi)海鹽農(nóng)商行、桐鄉(xiāng)農(nóng)商行均因貸款用途與合同不符等問(wèn)題分別被罰120萬(wàn)元。
值得注意的是，部分機(jī)構(gòu)因同類(lèi)問(wèn)題多次受罰。例如，桐鄉(xiāng)農(nóng)商行在5月12日、30日兩度因“貸后管理不到位”合計(jì)被罰210萬(wàn)元，暴露內(nèi)控整改不力。
反洗錢(qián)領(lǐng)域違規(guī)共涉及24家機(jī)構(gòu)，主要問(wèn)題包括未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明客戶(hù)交易等。山東地區(qū)成“重災(zāi)區(qū)”，沂水農(nóng)商行、郯城農(nóng)商行等5家機(jī)構(gòu)因“違反賬戶(hù)管理+反洗錢(qián)+人民幣管理規(guī)定”被央行地方分行警告并罰款。此外，新疆伊犁農(nóng)商行因同時(shí)違反支付結(jié)算、反洗錢(qián)、征信等六項(xiàng)規(guī)定，被央行伊犁州分行處罰128.2萬(wàn)元。
支付結(jié)算違規(guī)中，浙江杭州余杭農(nóng)商行因違反賬戶(hù)及清算管理規(guī)定，被沒(méi)收違法所得9.8萬(wàn)元并罰款174萬(wàn)元；海南農(nóng)商行、三門(mén)峽農(nóng)商行等亦因賬戶(hù)管理問(wèn)題被央行地方分行處罰。
非業(yè)務(wù)類(lèi)違規(guī)同樣引發(fā)關(guān)注。湖南鳳凰農(nóng)商行因員工與客戶(hù)非正常資金往來(lái)被罰40萬(wàn)元；陜西甘泉農(nóng)商行因違反征信管理規(guī)定被罰2.1萬(wàn)元；湘鄉(xiāng)農(nóng)商行新湘路支行則因遺失金融許可證被警告并罰款5000元，成為當(dāng)月最小金額罰單。
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