當(dāng)前，金融監(jiān)管持續(xù)強(qiáng)化，對(duì)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求日益嚴(yán)格。根據(jù)企業(yè)預(yù)警通最新發(fā)布的監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)，7月7日至7月13日一周內(nèi)，全國(guó)農(nóng)信系統(tǒng)共有48家金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管罰單，涉及浙江、江西、貴州、湖北等十余個(gè)省份，罰沒金額合計(jì)3209.10萬(wàn)元。信貸業(yè)務(wù)違規(guī)和反洗錢問(wèn)題成為處罰的主要領(lǐng)域。
從地域分布看，江西農(nóng)信機(jī)構(gòu)罰單數(shù)量最多，上周共收到13張罰單，累計(jì)被罰金額1043.22萬(wàn)元，占總罰金的32.51%。分別涉及南昌、贛州、吉安、撫州等地。處罰主體既包括央行地方分行（如央行江西省分行開出多張罰單），也有國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的地方分局。
從處罰事由來(lái)看，在上周公布的罰單中，信貸業(yè)務(wù)違規(guī)是處罰的高頻原因。例如，浙江臺(tái)州黃巖恒升村鎮(zhèn)銀行因“貸款三查未盡職、違規(guī)發(fā)放借名貸款”被罰款95萬(wàn)元；貴州開陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因“未對(duì)集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信”被罰30萬(wàn)元；云南曲靖市馬龍區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社則因“貸款資金被挪用”被處以30萬(wàn)元罰款。
反洗錢領(lǐng)域的違規(guī)行為同樣密集。江西灣里農(nóng)商行因“未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”“與身份不明客戶交易”等多項(xiàng)違規(guī)被警告并罰款154.84萬(wàn)元。此外，湖北潛江農(nóng)商行、重慶渝北銀座村鎮(zhèn)銀行等機(jī)構(gòu)也因類似問(wèn)題分別被罰40萬(wàn)元和96萬(wàn)元。
除上述問(wèn)題外，內(nèi)控制度不健全和數(shù)據(jù)報(bào)送違規(guī)也屢遭點(diǎn)名。廣西博白縣農(nóng)信聯(lián)社因“未準(zhǔn)確報(bào)送個(gè)人信用信息”被重罰312.78萬(wàn)元；江西吉安農(nóng)商行則因違反金融統(tǒng)計(jì)、反假貨幣等多項(xiàng)規(guī)定被罰231.83萬(wàn)元。此外，遼寧兩家撫銀村鎮(zhèn)銀行因“高管未經(jīng)任職資格審查履職”各被罰30萬(wàn)元，暴露出基層機(jī)構(gòu)人事管理的混亂。
本文鏈接：http://jphkf.cn/news-9-67419-0.html農(nóng)信系統(tǒng)一周內(nèi)合計(jì)被罰超3000萬(wàn)元，江西農(nóng)信成違規(guī)重災(zāi)區(qū)
聲明：本網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)博主自發(fā)貢獻(xiàn)，不代表本站觀點(diǎn)，本站不承擔(dān)任何法律責(zé)任。天上不會(huì)到餡餅，請(qǐng)大家謹(jǐn)防詐騙！若有侵權(quán)等問(wèn)題請(qǐng)及時(shí)與本網(wǎng)聯(lián)系，我們將在第一時(shí)間刪除處理。
點(diǎn)擊右上角
微信好友
朋友圈
點(diǎn)擊瀏覽器下方“
”分享微信好友Safari瀏覽器請(qǐng)點(diǎn)擊“
”按鈕
點(diǎn)擊右上角
QQ
點(diǎn)擊瀏覽器下方“”分享QQ好友Safari瀏覽器請(qǐng)點(diǎn)擊“”按鈕
